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# 我为什么被收了资金费
> 账户上那笔资金费是什么、为什么它不算手续费，以及怎么判断你是付钱还是收钱。
余额变了，却找不到哪笔成交能解释。只要你当时持仓跨过了一次资金费结算，答案几乎都是它。
看一眼交易界面底部的 **Funding History**（资金费历史）——每一笔支付都记在那儿，连带当时的费率和对应的仓位。
资金费是什么
永续合约没有到期日，也就没有任何东西逼着它的价格向标的价格收敛。这件事交给资金费来做：交易者之间周期性地互相支付，谁站在拥挤的那一侧，谁就得多掏钱。
**这不是手续费**。协议一分不抽。钱是从市场的一侧转到另一侧，所以它也可能是收入：
| 费率 | 谁付钱 |
| ------ | ------ |
| **为正** | 多头付给空头 |
| **为负** | 空头付给多头 |
费率为正，说明永续合约的价格高于指数价格，于是多头要为“做多”这件事付钱——这会把价格拉回去。机制按设计运转，就是这个样子。
我马上就要付了吗
市场信息栏会显示当前费率，以及距离下次结算的倒计时。
看**5**。费率为正、你又是多头，倒计时归零就该你付钱；你是空头，就是你收钱。
**只有结算那一刻还持着仓，才会被收**。在两次结算之间开了又平，一分资金费都不产生。跨过一次结算，就付全额——没有按持有时长折算这回事。
收多少
$$
\text{资金费} = \text{仓位数量} \times \text{标记价格} \times \text{资金费率}
$$
注意，算的是**仓位价值，不是你的保证金**。同样一个 $10,000 的仓位，你拿 $500 开 20× 也好，拿 \$5,000 开 2× 也好，付的资金费一样多。杠杆越高，资金费相对于你押上去的保证金资产就越重。
每个市场的费率都有自己的上限，所以单次结算不会大到没边。费率怎么构建，见[资金费率](/zh/trading/funding)。
为什么金额看起来不对
**用的是标记价格，不是你的开仓价**。资金费按仓位的当前价值收，而这个价值一直在动。
**费率变了**。信息栏里显示的是当前估算值，真正适用的是结算那一刻的费率。
**你在好几个市场都有仓位**。每个市场按自己的时间表、用自己的费率结算，Funding History 会分开列。
**两条腿都被收了**。双向持仓模式下，同一个市场里的多头和空头各付各的资金费，不会相互抵消。净敞口为零的话，就是白白付两份钱——见[平仓](/zh/help/close-position#closing-is-not-hedging)。
什么时候值得提工单
资金费是确定的——同样的费率、同样的仓位，算出来必然一样——所以真出错的情况很罕见。值得提的是这两种：拿那条记录上的费率代进上面的公式，算不出 Funding History 里的金额；或者你在一个根本没持仓的区间被收了费。
请附上市场、结算时间戳、当时显示的费率、你的仓位数量和被收走的金额，发到 `contact@intention.xyz`。
后续阅读
费率如何构建、如何设上限。
在 Funding History 中找到那笔支付。
真正流向协议的那部分成本。
彻底停掉资金费。